Банки имеют право выяснить происхождение денег вкладчика, даже если вклад открывается на небольшую сумму, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

Если банку покажутся движения средств подозрительными, он может потребовать документально подтвердить законность средств – бумаги о доходах, продаже недвижимости или получения наследства, отметила эксперт. Если речь идет о подарке, с доказательствами будет сложнее, но они могут быть косвенными. Например, подаренные на свадьбу деньги можно подтвердить свидетельством о заключении брака, рассказала Белянчикова. Она объяснила, что банки обязаны мониторить все подозрительные операции, в противном случае их облагают большими штрафами и могут лишить лицензии.

Ранее эксперт Васильков объяснил, почему россияне не получают максимальных ставок по вкладам.