Банки в России используют систему маркеров для выявления подозрительных операций при выдаче наличных средств. Как сообщили в пресс-центре МВД, Банк России выделяет девять критериев, позволяющих кредитным организациям вовремя распознать мошенническую активность, передает ТАСС.

Среди ключевых признаков – снятие денег в первые 24 часа после получения кредита, перевод свыше 200 тыс. рублей на собственный счет через СБП, а также смена номера телефона для входа в интернет-банк. Эти три фактора входят в основной перечень подозрительных действий, пояснили в ведомстве.

Кроме того, банки обращают внимание на нестандартное поведение клиента: необычное время суток для операций, нетипичная сумма или местоположение банкомата. Также в списке – запрос на выдачу средств способом, которым клиент раньше не пользовался (например, по QR-коду), и изменение в характере телефонных разговоров за шесть часов до операции.

Дополнительными сигналами служат изменения в характеристиках устройства, с которого выполняется трансакция, наличие на нем вредоносного ПО, а также пять и более неудачных попыток снятия средств за календарный день, отметили в министерстве.

Ранее в МВД раскрыли схему вовлечения россиян в дропперство.