Почти половина жителей Санкт-Петербурга (49%) не решается начать инвестировать из-за страха потерять свои сбережения, а 45% останавливает банальное непонимание того, с чего именно нужно начинать. К таким выводам пришли аналитики Группы «Ренессанс страхование» (MOEX: RENI) по итогам опроса более 1,2 тысячи граждан, который оказался в распоряжении «Петербургского дневника».

Исследование показало, что петербуржцы крайне ответственно подходят к вопросу финансов: только 9% считают, что для работы на рынке не нужны специальные знания. При этом 67% опрошенных настаивают на необходимости системного образования, а 60% жителей города готовы вкладывать личное время и деньги в профильное обучение.

Главные стимулы для изучения инвестиций: создание финансовой подушки безопасности – 25%, защита накоплений от инфляции и обесценивания – 22%, обретение финансовой независимости – 18%, обеспечение стабильности в будущем – 11%.

На сегодняшний день опыт инвестирования имеют или имели ранее 38% петербуржцев. Однако у 49% из них первая попытка оказалась убыточной (в плюс вышли лишь 24%, а «в ноль» сработали 27%). Главной причиной неудач респонденты называют излишнюю импульсивность: 51% признались, что их первые шаги на рынке были продиктованы исключительно эмоциями. Более того, 77% опрошенных инвесторов подтвердили, что совершали быстрые и необдуманные сделки.

Для старта большинство горожан выбирали умеренные суммы: 27% начинали с 50–100 тысяч рублей, по 20% вкладывали от 100 до 200 тысяч рублей, а крупные суммы от 300 до 400 тысяч рублей для первой сделки использовали 16% участников опроса.

Популярные финансовые инструменты в Петербурге: ценные бумаги (акции, облигации) – 31%, банковские вклады и депозиты – 27%, страховые продукты с инвестиционной составляющей – 20%, валюта – 17%, жилая недвижимость – 11%, драгоценные металлы – 8%.

Источники информации у начинающих инвесторов разнятся. В Петербурге знания чаще получают от друзей (23%), на онлайн-курсах (21%) и от финансовых блогеров (20%). Книги используют 19%, а профессиональное вузовское образование есть лишь у 15% инвесторов.

В свою очередь, жители Ленинградской области смотрят на получение качественных знаний более фундаментально. Самыми эффективными способами обучения они называют: специализированные онлайн-курсы – 25%, высшее финансовое образование – 24%, тематические форумы и сообщества – 20%, очные тренинги – 15%, видеоуроки – 12%.

Вице-президент по корпоративному развитию и коммуникациям Группы «Ренессанс страхование», член Комитета эмитентов Московской Биржи Владимир Залужский отмечает, что ключевым фактором успеха на рынке является дисциплина.

«Российский фондовый рынок предлагает широкую линейку продуктов. Но дальше – вопрос личной дисциплины. Долгосрочно выигрывают те, кто не делает резких движений и следует принципу диверсификации портфеля. Для начинающих инвесторов эксперты рекомендуют к покупке не отдельные ценные бумаги, а продукты коллективных инвестиций, как, например, Долевое страхование жизни (ДСЖ) или классические ПИФы. Преимущество заключается в том, что средства объединяются в единый фонд и передаются под управление профессиональной УК, а в случае с ДСЖ есть еще и страховая защита», – подчеркнул эксперт.

Ранее сообщалось, что в РФ набирают популярность индивидуальные инвестиционные счета.