Центробанк предложил банкам ежедневно проверять операции физических лиц с крупными суммами наличных, установив порог в 5 миллионов рублей за месяц, передает Gazeta.SPb.

Регулятор предложил банкам проводить ежедневный анализ клиентских операций. ЦБ посоветовал акцентировать внимание на конкретных признаках для физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей.

Кредитным организациям порекомендовали следить за одним признаком. Речь идет о совокупном внесении наличных в размере около 5 миллионов рублей в течение месяца. Доля этих поступлений составляет не меньше 70% от кредитового оборота без учета переводов собственных денежных средств.

Помимо этого, банкам посоветовали обращать внимание на клиентов с высокой частотой пополнения счета наличными. Данный показатель составляет от десяти операций в месяц. Каждая такая операция должна превышать сумму в размере 100 тысяч рублей. После этого основную часть этих денег в короткий срок переводят в другую страну.

При этом в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей критерии отличаются. ЦБ рекомендовал банкам проверять счета клиентов-нерезидентов, если на них в течение 30 дней поступило наличными 30 миллионов рублей или больше.