Если отправитель переводит деньги незнакомцу, он не может знать, кто именно их получит. Получатель может оказаться лицом, внесённым в перечень террористов и экстремистов, а его счёт может использоваться для финансирования запрещённой деятельности.

Об этом RT сказал член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Если банк или контролирующий орган обнаружат такой факт, в отношении отправителя могут начать проверку, добавил он. Если деньги переведены по номеру телефона, в случае обмана или ошибки вернуть их достаточно сложно.

«Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему придётся доказывать, что между сторонами вообще было соглашение», – отметил эксперт.

Перевод по номеру телефона сам по себе не фиксирует ни факта соглашения, ни его условий, если только стороны заранее не оговорили в переписке или в договоре, что оплата на указанные реквизиты считается исполнением обязательств.

Чтобы снизить риски при денежных переводах, юрист порекомендовал отправлять средства либо лицам с достоверно установленной личностью, либо на расчётные счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

Ранее юрист объяснил, как отличить поддельное «уведомление» госорганов от настоящего.