В России меняются правила переводов через Систему быстрых платежей (СБП). С 1 июля банки будут обязаны обмениваться идентификационными номерами налогоплательщика (ИНН) при переводах между счетами клиентов. Это сделано для того, чтобы усложнить жизнь дропперам – тем, кто обналичивает похищенные деньги.

Нововведение затронет переводы как между физическими лицами, так и между юрлицами и физлицами. Заполнять ИНН будут не сами клиенты, а банки при обмене данными через инфраструктуру Национальной системы платежных карт (НСПК), рассказал глава направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков.

Всё дело в том, что дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить карту, открыть новый счет или даже получить новый паспорт. А вот изменить ИНН практически невозможно – это уникальный идентификатор, который остается с человеком на всю жизнь. Благодаря этому банки смогут эффективнее отслеживать подозрительные операции и блокировать их на раннем этапе.

Кроме того, ИНН станет универсальным идентификатором сразу для двух платежных систем – «Мир» и СБП. Это позволит выявлять мошеннические схемы быстрее и качественнее, не давая дропперам обходить ограничения.

Нововведение – часть общей стратегии ЦБ и НСПК по борьбе с кибермошенничеством. Ожидается, что обязательный обмен ИНН значительно сократит число успешных атак с использованием подставных счетов.

Ранее доцент Юлия Мягкова посоветовала сопровождать крупные переводы денег комментариями.