Федеральная налоговая служба и Центральный банк планируют ужесточить контроль за переводами между физическими лицами, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность. О том, как изменятся правила, агентству «Прайм» рассказал юрист руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Он сообщил, что готовятся законопроекты, согласно которым будет введен автоматизированный обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации начнут передавать информацию о переводах, которые выглядят подозрительными. К таким переводам относятся в первую очередь регулярные крупные поступления, особенно если у получателя нет официального дохода. Уже сейчас банки блокируют карты, используемые в коммерческих целях, но новые правила сделают контроль более системным, сказал Хаминский.

«Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», – отметил эксперт и напомнил, что безвозмездные переводы между физлицами налогом не облагаются: это подтвердила ФНС в письме от февраля 2025 года. Налоговая обязанность возникает только тогда, когда перевод фактически является оплатой товаров или услуг.

Сигналом для проверки станет регулярное получение крупных сумм человеком без официального дохода.

Ранее россиянам озвучили сумму, которая станет причиной для контроля со стороны налоговой.