С 1 января текущего года Банк России расширил перечень критериев для мониторинга подозрительных операций, что дает финансовым организациям новые основания для блокировки переводов.

Как пояснил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко, под усиленный контроль теперь попадают транзакции через Систему быстрых платежей (СБП) – сервис Центробанка, позволяющий мгновенно и круглосуточно перечислять средства по номеру телефона или карты.

Согласно новым правилам, проверке на признаки мошенничества подлежат переводы через СБП на сумму от 200 тысяч рублей в адрес «условно незнакомых» лиц. Подозрение может вызвать даже перевод родственнику, если он соответствует специфическому алгоритму. Например, сначала клиент переводит крупную сумму на свой же счет в другом банке, а затем незамедлительно отправляет её новому получателю, с которым не совершал никаких операций в течение последних шести месяцев.

Подробнее читайте в материале «Вечерней Москвы».

Ранее «Петербургский дневник» рассказывал, что в 2026 году Россия перейдет на единый платежный QR-код, который объединит различные способы оплаты. Подробнее читайте здесь.