«Например, если человек часто пополняет карту наличными, затем переводит деньги на другой свой счёт, потом снова снимает и вносит — для банка это выглядит как запутывание следов происхождения средств», — заявил экономист, основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов в беседе с RG.RU.

Даже если у клиента простая цель, например, отложить деньги, то автоматические фильтры могут воспринять это как попытку скрыть источник происхождения средств, утверждает эксперт.

Однако он также уточнил, что «банковский контроль не означает, что любой перевод самому себе становится поводом для уплаты налога. Налоговая интересуется только реальными доходами, то есть ситуациями, когда человек действительно получил выгоду — например, оплату за услуги или продажу».

Фролов обратил внимание на то, что если личные карты играют роль расчётного счёта, то речь пойдёт о незаконной предпринимательской деятельности.

Напомним, экономист рассказал, можно ли получить блокировку за перевод между своими счетами.