Специалисты ВТБ обнаружили новую тактику социальной инженерии – мошенники, выдавая себя за сотрудников банков или правоохранительных органов, убеждают людей передать им свои банковские карты под предлогом их «проверки». В результате пострадавшие теряют не только свои деньги, но и становятся случайными участниками преступной схемы, выступая в роли посредников (дропов) при выводе средств других пострадавших.

Мошенники звонят гражданам, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных структур, и под предлогом несанкционированных операций, оформленного кредита или угрозы блокировки счета требуют назвать пин-код карты и передать саму карту курьеру, который якобы приезжает для проведения проверки или отключения карты от счета.

Пин-код просят сообщить по телефону, ввести на сайте или набрать на телефоне. После этого злоумышленники снимают деньги с карты через банкомат, используя полученные коды, а саму карту используют для обналичивания средств других жертв. Помимо личных потерь, такие жертвы оказываются втянутыми в преступную схему и становятся дропами – посредниками, через которых выводятся деньги.

«Мошенники играют на страхе людей, имитируя официальные организации – банки, правоохранительные органы. Их цель – заставить жертву добровольно отдать карту, чтобы максимально заработать. Важно понимать: когда вы передаете карту «курьеру банка» и сообщаете коды из SMS, вы не просто рискуете своими деньгами – а невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно выбирают тактику, чтобы жертва, сама того не подозревая, участвовала в обналичивании средств других пострадавших. При компрометации банковской карты нужно немедленно заблокировать её одним из способов: позвонить в контакт-центр банка или самостоятельно через онлайн-банк. Оперативное действие поможет предотвратить несанкционированное использование средств», – отметил вице-президент ВТБ, начальник управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности Дмитрий Ревякин.

Он добавил, что спрос на дропов у мошенников остается высоким. По словам Ревякина, банки активно работают над усложнением деятельности дропперов, применяя различные методы борьбы, такие как мониторинг транзакций в реальном времени и сотрудничество с правоохранительными органами.

В 2024 году было выявлено более 148 тысяч дропперов – это в 5,5 раза больше по сравнению с 2023 годом. За год банк заблокировал свыше 1,5 миллиарда рублей, украденных у клиентов, а за два года потерпевшим было возвращено более 380 миллионов рублей.

«Мы активно участвуем в проведении антидропперской политики и поддерживаем создание новых механизмов для успешной борьбы с ними», – заключил Ревякин.