Перевод клиента может быть заморожен банком, если тот заподозрит признаки мошенничества или противоправной активности, сообщила агентству «Прайм» аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Она разделила причины возможной заморозки на две группы. В первую вошло противодействие мошенничеству. Признаки – наличие уголовного дела против получателя, информация о замешанности адресата в мошеннических схемах или нахождение в черном списке Банка России.

«Если получатель перевода содержится в базе Банка России, операцию приостановят на два дня. После этого периода охлаждения, при желании клиента, перевод осуществят, но банк не будет нести за него финансовую ответственность», – объяснила Бочкина.

Во второй группе оказались переводы, которые имеют признаки отмывания денег или иной противоправной деятельности. Здесь внимание обращается на значительные суммы, большое количество получателей и транзакций, списание средств сразу после зачисления.