Несмотря на почти трехлетнюю изоляцию российского фондового рынка, интерес к иностранным инвестиционным продуктам и инструментам для повышения доходности среди российских граждан остается высоким.

Возможность инвестировать в мировые активы сохраняется – доступ к международным финансовым рынкам можно получить через зарубежного брокера.

Какие плюсы?

На фоне ограниченного выбора активов внутри РФ глобальные рынки, напротив, предоставляют участникам множество возможностей и способов не только вложить грамотно средства, но и застраховать часть дохода от нестабильности рубля.

Большая и открытая финансовая система. Американский фондовый рынок, являясь одним из самых развитых и ликвидных в мире, представляет собой стабильную структуру с высоким уровнем прозрачности. Nasdaq и NYSE предоставляют участникам торгов уникальные возможности зарабатывать на акциях мировых лидеров, таких как Alphabet (владелец Google), Tesla, Apple, Amazon и NVIDIA, которые стабильно демонстрируют инновационное развитие, влияя на глобальные экономические и технологические тренды.

Широкий выбор инструментов. Зарубежные площадки предлагают широкий выбор инструментов для инвестиций, включая акции, фьючерсы, опционы, ETF и евробонды с дисконтом. Инвесторы могут участвовать в IPO стартапов и крупных международных компаний. Диверсификация портфеля помогает снизить риски и защитить вложения от экономических кризисов в родной стране. Использовать разные инструменты – это способ «не класть все яйца в одну корзину».

Сохранение сбережений. Инвестиции в акции иностранных компаний позволяют не только получить доход от роста стоимости самих бумаг, но и от укрепления валюты, в которой эти акции номинированы. Такие вложения служат инструментом защиты сбережений от инфляции и валютных рисков в родной стране, обеспечивая дополнительный доход от изменения валютных курсов.

Есть ли сложности?

Возможные ограничения. Инвестор может столкнуться с ограничениями на открытие счетов для резидентов из России или отказом от обслуживания – при работе с компаниями из дружественных юрисдикций таких рисков нет.

Комплаенс-проверка. Инвестору придётся ее пройти: брокер идентифицирует личность клиента и изучит легальность дохода. Верификация необходима, чтобы исключить заключение соглашения с подсанкционным лицом и вторичные санкции в отношении самой компании.

Отчеты. Российский налоговый резидент с иностранным счетом обязан каждый год отчитываться перед Федеральной налоговой службой и самостоятельно платить налоги за доходы по сделкам.

Кого выбрать?

Just2Trade (юрисдикция: Кипр)

Брокер предлагает широкий инструментарий – акции, американские депозитарные расписки, ETF, сырьевые товары, опционы. Доступ к его сервисам для россиян возможен только через VPN. Компания находится в европейской юрисдикции – это вносит дополнительные риски. Можно пополнять рублями.

Freedom Finance Global (юрисдикция: Казахстан)

Казахстанский брокер работает в международном финансовом центре «Астана» и предоставляет доступ к американским, европейским и азиатским рынкам – NASDAQ, NYSE, LSE и Frankfurt Stock Exchange, а также HKEX. Для удаленного открытия счета понадобится только паспорт. Прохождение комплаенса не займет много времени. У брокера есть приложение TredernetGlobal, его можно тестировать в деморежиме. Существует русскоязычная служба поддержки с инвестиционными консультантами и call-центром. У компании есть собственный банк, с помощью которого можно пополнять счет рублями и конвертировать их в валюту.

Interactive Brokers (юрисдикция: США)

Один из крупнейших и популярнейших брокеров США. Предоставляет выход на глобальный рынок и доступ к большому числу инструментов. Но Interactive Brokers не работает с рублем, вопросы клиентов из РФ решаются долго из-за отсутствия русскоязычной службы поддержки. Брокер работает в недружественной России юрисдикции.

На что обращать внимание?

Инвестору стоит убедиться в наличии лицензии от местного регулятора и проверить, предоставляет ли компания поддержку на русском языке, если уровень владения английским недостаточен.

Лучше сотрудничать с юрлицом из дружественной РФ страны. Чаще всего инвесторы обращаются к брокерам из Армении и Казахстана. Последняя в нынешних условиях стала популярным направлением для россиян. Процедура открытия счета в Казахстане не предполагает большого числа формальностей. В последние годы в республике развивалась финансовая и банковская инфраструктура, страна стала хабом финансовых потоков Центральной Азии и приветствует инвестиции. Сейчас в Казахстане открыто более 20 инвесткомпаний.