205 «черных кредиторов» – организаций и частных лиц, предоставляющих займы без лицензии, выявило Северо-Западное главное управление Банка России за 11 месяцев 2019 года. Лидером стала Архангельская область (54), у Петербурга и Ленобласти (37) – второе место. А вот по числу финансовых пирамид – их выявлено 13 – наш город обогнал всех на Северо-Западе.

Кроме того, в Петербурге найдены семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

По словам начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алины Газаловой, пик деятельности «черных кредиторов» и финансовых пирамид пришелся на 2016-2017 годы. Для борьбы с ними в Северо-Западном и других главных управлениях Банка России были созданы отделы противодействия нелегальной деятельности.

Работа принесла эффект. Если в 2017 году на Северо-Западе было возбуждено всего восемь административных дел о нелегальном кредитовании, то к концу 2019-го – уже более сотни, плюс к ним возбуждено девять уголовных дел.

«Самое распространенное нарушение – это «черное кредитование» Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус микрофинансовых организаций и продолжающих выдавать займы населению», – отметила Алина Газалова.

За незаконную деятельность по выдаче потребительских займов сейчас предусмотрен штраф. Для должностных лиц – до 50 тысяч рублей, для юридических – до 500 тысяч. При этом суммы планируют увеличить.

Но финансовые пирамиды – это еще не все. Теперь появляются «хайп-проекты». Их администраторы создают сайт, предлагающий высокий процент доходности за счет вложения привлеченных средств якобы в сверхвыгодные проекты. Например, в добычу золота где-нибудь в Гане. При этом аферисты обещают от 20 до 50% прибыли.

«Заявленная высокая доходность уже должна вызывать вопросы. Максимально разрешенная доходность, например, для кредитно-потребительских кооперативов, не может превышать 1,8 ключевой ставки Банка России (сейчас – 6,25%), то есть 11,25% годовых», – поясняет Алина Газалова.